Теория кризисов глазами нынешнего финансиста, бывшего физика. (Ч 2.)
Краткий экскурс в историю кризисов.
Как известно, на начальных стадиях капитализма периодически возникающие кризисы заканчивались уничтожением избыточной части товаров. В конце девятнадцатого – начале двадцатого века товарно-денежные отношения стали выходить за рамки одной страны. Предприниматели интуитивно понимали, что можно увеличивать денежную массу для нормального обеспечения жизнедеятельности их страны путем втягивания других стран в оплату ими произведенных товаров – расширяли рынки сбыта. Из-за этого, в том числе, разразились первая и вторая мировая война, а также большинство локальных вооруженных конфликтов. Передел мирового влияния происходил в глобальных масштабах и до сих пор происходит – ограниченно. Мировое разделение труда и взаимное переплетение экономических и финансовых отношений между различными странами практически привело к тому, что дальнейшее расширение рынков сбыта, т.е. привлечение новой денежной массы для большинства развитых и развивающихся стран мира стало невозможным. Каждая отдельная страна начинает решать этот вопрос по-своему. Китай, например, решил завалить мир дешевыми товарами. Так же действуют некоторые отдельные экономические отрасли Японии, например, автомобильная промышленность и электроника. Россия торгует сырьем. США не нашли ничего лучше, как усиленно занимать денежные средства у стран с положительным торговым балансом. Выскажу общеизвестный факт: США имеют отрицательный торговый баланс уже несколько лет, причем сумма торгового дефицита росла год от года огромными темпами, как и долги этой страны.
Чтобы почувствовать степень влияния того или иного экономического действия, займёмся разбором искусственной ситуации.
Страна имеет отрицательный торговый баланс, т.е. оплата импортируемых товаров превышает сумму денежных средств, поступающих за экспорт. Чтобы иметь возможность выплатить стоимость товаров, поступающих в страну, необходимо занять денежные средства вне страны. Внутри страны займы невозможны, т.к. денежной массы и так не хватает на внутреннюю экономическую деятельность. Причем сумма займа будет превышать сумму торгового дефицита страны из-за необходимости сбалансировать денежную массу внутри страны. Далее приходит время возвращать полученные средства с начисленными процентами, но денег не хватает, т.к. торговый баланс в следующем периоде опять отрицателен. Какие могут быть варианты решения проблемы? Увеличивать общую сумму полученных займов. Очевидно, что подобная политика ведет к краху страны. Для вывода государства из создавшегося положения необходимо срочно создавать положительный торговый баланс.
Исходя из вышеизложенного, понятно, что отрицательный торговый баланс для благополучного существования страны недопустим! Однако одновременно во всех странах мира положительного торгового баланса быть не может! Если где-то прибыло, где-то должно убыть. Возможно ли решение этой проблемы в мировом масштабе? С позиции свободного рынка – нет! Даже если представить, что все страны нашли решение, при котором сальдо товарно-денежных отношений каждой отдельно взятой страны стремится к нулю, как выровнять разрыв внутри страны? При современной психологии человека выхода нет. Прибыль – основной стимул деятельности. Накопления или резервы – основной вариант страховки как физических и юридических лиц, так и всей страны.
Роль страны, ответственной за выпуск мировых денег, в глобальном кризисе.
Здесь мы не будем обсуждать, почему доллар США взял на себя функцию мировых денег. Исходим из сложившегося факта. Стоимость той или иной национальной валюты складывается из объективной части – меры оценки стоимости всех ее материальных и нематериальных активов и ресурсов страны и субъективной части – степени восприятия этой страны в мире и в каждой отдельно взятой стране. Субъективная часть стоимости может быть как положительной, так и отрицательной.
Примерно до 1970-х годов (до существования золотого обеспечения) доллар обладал преимущественно объективной стоимостью. Затем субъективная составляющая вышла на первый план. США начали вовсю пользоваться своим имиджем, заработанным в предыдущие годы. Несмотря на все предостережения ведущих экономистов, степень доверия к этой стране со стороны правительств других стран мира до сих пор остается на необычайной высоте. Объяснить это можно только психологическими факторами и инертностью.
Ни для кого не секрет, что США жили в последнее время, в основном, привлекая тем или иным способом накопленные средства других стран для решения своих внутренних проблем и для полицейского контроля над миром. Когда приблизился момент оплаты по счетам, средств как не было, так и нет. Воспользоваться бы опять результатами чужих заработков, но сначала требуют вернуть старые долги! Наступает момент перехода количества в качество. А тут еще и внутренние проблемы назрели. Примерно в то же время на экономику страны стали влиять ошибки по кредитованию конечных потребителей. Связано это с отсутствием понимания, что суммы выданных долгосрочных (в основном, ипотечных) кредитов помогают исправить текущую ситуацию и отрицательно влияют на все последующие периоды. В стране начинает остро чувствоваться нехватка денежных средств. Политики США делают отчаянные попытки получить дополнительные средств от других стран. Кто-то из государственных лидеров поддается на эти призывы, кто-то нет. Не будем здесь упоминать о различных играх с финансовыми инструментами в попытках спасения страны. Оттягивание неизбежного только увеличивает высоту падения. Внутренняя экономическая деятельность Штатов начинает замирать. Страна, долго играющая на своем положительном имидже, потянула весь мир за собой. Цепная реакция болезненного состояния охватила все страны и, в первую очередь, те страны, которые в основном строили свой бизнес на финансовых операциях (например, Исландия).
Сегодня понятно, что любая страна, не соблюдающая элементарных экономических законов, в силу тесной взаимозависимости с другими странами мира может повлиять на благополучие связанных с ней стран. Страна же, чья валюта играет роль мировых денег, денег, с помощью которых производятся расчеты по операциям между странами, втягивает в свои проблемы практически все страны мира без исключения.
Оценим возможные методы лечения экономической болезни общества – кризиса.
Пациент либо жив, либо мертв. Если он мертв, его можно или нельзя оживить. Если он жив, его можно или нельзя вылечить.
Для успеха в деле врачевания надо знать причину болезни, выслушать жалобы и пожелания пациента, оценить возможности больного, затем определить метод и процедуру лечения.
Причину болезни мы рассмотрели ранее. Разделим больных на три категории по их желаниям и возможностям.
Пациент 1. Развитая или развивающаяся страна мира, желающая выйти из кризиса с минимальными потерями, без претензий на мировое господство в дальнейшем.
Шаг первый. Внешние отношения. Прежде всего, надо отделить себя от источника заразы. В данном случае, таким источником является доллар США. Для этого
– как можно быстрее получить от должников все средства, выраженные в долларах США и/или произвести согласованный с должником, пересчёт всех обязательств в любую другую валюту мира.
– договориться, что все дальнейшие внешнеэкономические сделки будут производиться в валюте одной из стран, производящих товарно-денежные операции, при этом курс обмена внутри каждой страны должен быть установлен на максимально объективном уровне (т.е. по объективным составляющим стоимости валюты).
Шаг второй. Внутренние шаги. Прекратить панику внутри страны. Направить средства не на поддержание бизнеса или финансовых институтов, а на создание рабочих мест. Иначе говоря, организовать государственные предприятия для строительства необходимых государству объектов или для производства необходимой государству продукции, начиная с сельского хозяйства и кончая легкой промышленностью. Направлять в добровольно-принудительном порядке на эти предприятия всех, кто зарегистрировался на бирже труда, т.е. тех, кто хотел бы получать пособие по безработице. Все полученные средства от реализации произведенных товаров полностью вкладывать в дальнейшее развитие. Таким образом, появится конечный потребитель, готовый повысить внутренний спрос в стране. Одновременно появится и товар для реализации. Вопросы выживания бизнеса и финансовых институтов не должны быть делом государства.
Пациент 2. Развитая или развивающаяся страна мира с амбициями и претензиями на мировое господство в дальнейшем.
Применить шаг 1 и шаг 2, описанный для пациента 1.
Шаг 3. Собрать воедино мужество, организаторские способности и возможности влияния на мировое общественное сознание для того, чтобы открыто заявить и доказать сомневающимся:
Спасение мира – в отказе от дальнейшего использования доллара в качестве средства по международным расчетам и международного мерила ценностей. Сегодня необходимы новые способы решения таких задач.
Одна из возможных мер, предлагаемых автором, – создание международного фонда по торговым расчетам. Каждое государство осуществляет вклад в такой фонд в своей собственной валюте. Сделки между странами договора заключаются в суммах, выраженных в некоторой синтетической валюте (например, рассчитанной из усредненной стоимости корзины определенных товаров в разных странах). При этом все расчеты по внешнеэкономическим сделкам проводятся через этот фонд. Страна-покупатель перечисляет в фонд средства в своей валюте по курсу на дату платежа. Страна-продавец забирает средства в валюте своей страны по курсу на дату получения средств. Таким образом, отпадет необходимость конвертации валют других стран по таким сделкам. Кроме того, фонд будет отслеживать дисбаланс по торговым расчетам между странами. Руководство фондом берет на себя проявившая инициативу страна.
Пациент 3. США. Вряд ли сможет отказаться от мирового господства, даже попав в тяжелое состояние. Уж больно сладок вкус власти. Возникает вопрос, что могут предпринять явные и неявные властители данной страны? Для страны мне представляется несколько выходов из сложившейся ситуации. Лежащий на поверхности выход первый – печатать, печатать и печатать мировые деньги в количестве, необходимом для погашения внешних и внутренних долгов. Этот шаг законодательно закрепил только что избранный президент. Это приведет к обесцениванию доллара, гиперинфляции в стране, а также к конфронтации США со странами, обладающими существенными (для этих стран) долларовыми накоплениями как в виде валютных резервов, так и в виде обязательств, выраженных в такой валюте.
Выход второй – объявить себя банкротом по долгам, устроив тем самым сильную конфронтацию Америки с другими странами.
Выход третий – перейти на новую валюту Амеро, валюту североамериканского союза (Канады, США и Мексики). Растянуть конвертацию денежных средств, находящихся вне территории североамериканского союза, а также внешних долгов в долларах на многие годы, признав большую часть наличных фальшивыми и не подлежащими обмену. Возможно, этот вариант также чреват серьезными конфликтами различных кредиторов с США.
Выход четвертый – провоцировать локальные вооруженные конфликты между различными странами, при этом снабжать вооружением обе воющие стороны и за счет этого погасить большую часть долгов. На мой взгляд, это – наиболее предпочтительный вариант для США. Миру будет очень тяжело защититься в случае выбора США этого пути. К сожалению, крайне сложно будет успокоить многих эмоциональных и амбициозных политиков.
Что делать всем остальным странам мира? Повторюсь – изолировать заразного больного и идти своей дорогой к выздоровлению.
Зная причину возникновения любой болезни, в т.ч. болезни общества, намного легче найти способ лечения и проводить дальнейшую профилактику.
http://bi-om.ru/om/index.php?option=com_content&task=view&id=59&ac=0&Itemid=9
Автор: Елена
Категория: По делу
Дата: 15.03.2009 18:54
Комментариев: 2
http://www.mnenya.ru/articles/89.html